明明是正常做生意收到的货款怎么却成了 “洗钱” ？电子支付方式的普及让骗子为快速洗钱盯上了商家的银行卡，商家无意中沦为 “工具人”
案例一：
近日，张先生（化名）来到镇江公安丹徒分局城区派出所求助，称自己从事合法二手鞋回收出口生意，近期通过专业外汇公司收取了一笔22万元的海外货款，但银行卡被公安机关依法冻结。了解情况后，民警仔细分析研判发现该资金与辖区王先生（化名）投资诈骗案中被骗资金高度吻合。
其实这笔资金是……，6月15日，王先生在交友软件上结识一女子，在对方诱导下下载了名为“Nu**a A”的投资软件，并对女子截图的“高额订单收益” 深信不疑，陆续投入40余万元购买虚拟产品，直至7月14日晚女子突然告知其 “爆仓”，账户瞬间清零。王先生恍然回神立即报警，经调查，民警确认张先生的公司系合法经营，此次收款纯属其委托的外汇公司的操作，张先生对款项性质毫不知情。在4小时的耐心调解后张先生主动将收到的22万元涉诈资金退还给王先生
案例二：
今年上半年，辖区马先生（化名）刷短视频时看到一交友软件发布的色情广告，下载注册后马先生被拉入一群聊。“客服”表示充值刷单即可“亲密接触”，看到群里不断有人发送“成功”消息，出于好奇的马先生扫码支付了6300元。随后，“客服”以“认证金额不足”为由要求其继续转账，他再次向指定账户转账19000元。此后“客服”以各种理由诱骗马先生连续转账十余次累计金额高达六十余万元。期间，虽有怀疑但“认证成功即返款”的侥幸心理最终让马先生越陷越深，直到“客服”再次要求转账，马先生才猛然醒悟立即报警求助。接警后，镇江公安丹徒分局城区派出所民警迅速展开调查，在7月17日锁定了接收其中一笔转账的涉案银行卡并传唤了该卡持有人史先生（化名）。经了解，史先生答应前同事请求提供个人银行账户用于接收款项并按对方指示将收到的钱款转出，未从中获利，对款项涉及诈骗一事也并不知情。民警积极组织双方进行调解，经过耐心细致的工作，史先生将收到的19000元当面退还给马先生。
警方提示
01警惕陌生人：对于主动添加微信的陌生人，尤其是提出“代收款”等要求的，要提高警惕，核实对方身份。
02请勿出借账户：不向陌生人提供银行卡、收款码供他人转账，尤其警惕“代收款给好处”的情况。
03核实资金来源：对大额、异地或第三方支付的订单保持警惕，确认款项到账且来源合法后再交付商品或服务。
04谨慎转账汇款：对于任何理由的转账汇款要求，都要再三确认，切勿轻信他人，避免财产损失。
05及时报警：如遇可疑情况，请立即拨打110报警，或向派出所咨询。